福建出拳打击“套路贷” 发布13条禁令公布举报电话
发表于:2019-05-28 14:48

  省地方金融监督管理局、省打击和处置非法集资工作领导小组办公室、省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室近日联合发布了关于防范打击“套路贷”等非法金融活动的公告。

  最近几年来,以非法占有为目的,假借民间借贷之名的“套路贷”等非法金融活动层见叠出,严重扰乱了金融市场秩序,严重侵害了人民大众的合法权益,影响社会和谐稳定。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部于2019年4月9日联合印发的《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》,“套路贷”是对以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相干协议,通过虚增借贷金额、歹意制造背约、肆意认定背约、毁匿还款证据等方式构成虚假债权债务,并借助诉讼、仲裁、公证或采取暴力、要挟和其他手段非法占有被害人财物的相干背法犯法活动的概括性称谓。

  常见的“套路贷”包括3种类型:

  1是“房贷”类“套路贷”。犯法嫌疑人针对名下有房产的本地客户,诱骗其贷款,层层设置背约圈套,制造银行流水痕迹,通过暴力讨债或法律诉讼,到达侵占受害人房产的目的。

  2是“车贷”类“套路贷”。犯法嫌疑人针对抵押机动车的客户,故意设置各类圈套,以没有定期还款或车辆GPS信号失联为由,歹意造成受害人“背约”,将车辆强行“拖走”或使用备用钥匙悄悄开走,迫使车主支付高额的“背约金”和“拖车费”。

  3是“现金贷”类“套路贷”。犯法嫌疑人以网络借贷平台和借贷APP利用为依托,以有消费需求又无经济实力的年轻人、在校大学生、无业人员等群体为主要侵害对象,以“无利息、无担保、无抵押 ”进行虚假宣扬,勾引其落入“套路贷”圈套。产生各种“校园贷”“美容贷”“首付贷”等变种。

  “套路贷”是背法犯法行动,为依法严厉打击“套路贷”等非法金融活动,深化扫黑除恶专项斗争,有效治理地方金融行业乱象,保护人民大众合法权益,营建良好的金融生态环境,公告要求:

  1.未经有权机关依法批准并获得相应资质,展开或从事放贷业务的任何单位和个人,应立即停止非法放贷行动。

  2.不得向在校学生非法展开“校园贷”业务,或以提供服务、销售商品为名,实际收取高额利息(费用)变相放贷。

  3.严禁任何单位和个人套取金融机构信贷资金,再高利进行转贷。

  4.严禁具有合法放贷资质的机构,超过法律最高限额标准收取贷款利息,实际综合年化利率不得超过36%(典当企业应在典当管理办法规定标准范围内收取利息、综合费用),不得在合同外另行收取费用,或以任何变相方式从事非法高利贷业务。

  5.不得以低息、无抵押、无担保、快速放款等为钓饵,以“背约金”“保证金”“中介费”“服务费”等各种名义欺骗被害人签订虚高借款合同、阴阳借款合同,借贷双方必须各持1份1致的合同原件。

  6.严禁任何单位和个人通过所谓的“谈判”“协商”“调解”或以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、要挟、骚扰等非法手段向借款人及其利害关系人进行软暴力或暴力催收。

  7.不得通过制造银行走账流水,造成已向借款人交付全部贷款金额的假象;不得将不公道的高息、罚息等通过制造银行流水及签订“连环合同”方式变造为新的贷款本金。

  8.不得以电话故障、系统保护等为名刻意制造逾期圈套,致使借款人没法还款。

  9.不得利用黑恶权势展开或协助展开非法抵押贷款业务;不得通过车辆的抵押、房屋网签等手段,非法变卖、处置借款人车辆、房屋等,侵占借款人财物。

  10.严禁金融机构从业人员利用合法金融渠道为“套路贷”等非法金融活动提供服务便利。

  11.严禁执业律师、公证员、仲裁员及相干中介机构为“套路贷”平台以出具律师函、公证函、仲裁书等情势向借款人催收借款,或协助以虚假事实提起诉讼、实行仲裁、办理公证及帮助转移背法犯法所得。

上一篇: 《中国共产党党员教导治理任务条例》单行本出书

下一篇:没有了